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Zwei Personen stehen an einem Tisch im Büro. Beide schauen auf einen Laptop. Daneben liegt eine Brille. Im Hintergrund ist ein Regal.

Wichtige Informationen für unsere EBICS-Kunden

Wir möchten Sie über die Abschaltung diverser Formatversionen für SEPA / AZV informieren. Bitte prüfen Sie rechtzeitig, ob Ihre derzeit genutzte Zahlungsverkehrssoftware resp. Ihre ERP-Programme aktuell sind, um den neuen Gegebenheiten Rechnung zu tragen.

Was ändert sich?

Ab November 2026 müssen Zahlungsaufträge nur im aktuellen Format (Version 3.7) eingereicht werden. 

Während bislang bei der Einführung neuer Formatversionen ältere Versionen noch längere Zeit genutzt werden konnten, wird mit der Umstellung auf ISO 20022 ein harter Schnitt vollzogen. Das bedeutet, dass ab November 2026 keine Auftragsdateien (Überweisungen, Lastschriften etc.) in einem älteren Format mehr eingereicht werden können.

Bei Auslandsüberweisungen erfolgt ebenfalls eine Umstellung, vom bisherigen DTAZV Format auf ein XML Format nach ISO 20022 (pain.001).

Art der InformationAktuelles FormatFormat ab November 2026Beschreibung
SEPA-Überweisungpain.001.001.03 pain.001.001.09Massenzahlung in EUR innerhalb des SEPA-Raums
Euro-Eilüberweisungpain.001.001.03pain.001.001.09Taggleiche Eilzahlung in EUR innerhalb des Euroraums
AuslandsüberweisungDTAZVpain.001.001.09Zahlungen in beliebigen Währungen in beliebige Länder, auch Fremdwährungszahlungen innerhalb Deutschlands
Echtzeitüberweisung  (Instant Payment)pain.001.001.03pain.001.001.09Echtzeitüberweisung in EUR innerhalb des Euroraums

Ausführliche Informationen zu den Dateiformaten, Umstellungsfristen sowie Beispieldateien finden Sie unter www.ebics.de

Verständlich erklärt: ISO 20022

Verständlich erklärt: ISO 20022

ISO 20022

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Verständlich erklärt: ISO 20022

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ISO 20022

Was ist zu tun?

  •  Prüfen Sie, ob die von Ihrem Unternehmen genutzten Banking-Anwendungen bzw. Finanz-/Lohnbuchhaltungslösungen die Verarbeitung der neuen Formate unterstützen.
    Nehmen Sie hierfür Kontakt mit Ihrem Softwareanbieter und ggf. Ihrem Steuerberater auf und leiten Sie diese Information weiter.
  • Binden Sie die intern betroffenen Stellen ein, wie z. B. Ihre Buchhaltung oder IT-Abteilung.
  • Stellen Sie sicher, dass die Kommunikation über die Schnittstellen, zwischen den unterschiedlichen Systemen & Partnern, bei der Verarbeitung der neuen Datenformate reibungslos funktioniert.
  • Planen Sie ausreichend Zeit für die Umstellung und Tests der neuen Formate ein, um den reibungslosen Betrieb sicherzustellen.  
  • Stimmen Sie sich zu dieser Umstellung auch mit Ihren weiteren Banken ab.

Hinweis für Nutzer von ProfiCash & BankingManager 

Falls Sie ProfiCash oder BankingManager verwenden, erhalten Sie bis zum Abschaltdatum automatisch alle erforderlichen Updates, sodass Sie rechtzeitig auf die neuen Formatversionen vorbereitet sind.

Wir unterstützen Sie

Unsere Experten stehen Ihnen zur Seite, um alle technischen und organisatorischen Fragen zu klären.

Software

Wir bieten Ihnen passende Banking-Software wie Profi cash an, die den ISO 20022-Standard unterstützen und Ihren Zahlungsverkehr effizienter gestalten​

Martin Elger

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06343 945-2256

Paul Böshans

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